Биржевый счет со всеми активами будет заблокирован до конца разбирательства. Вот почему важно знать, как проверить криптовалюту на скам и обезопасить себя и свои деньги. Эксперты Profinvestment проанализировали, как проверить криптовалюту на Anti-money laundering (AML) перед тем, как ей пользоваться. Очень важно знать, какие сервисы применяются для этой цели, но при этом нужно иметь в виду, что они не дают one hundred % точности. Основное направление сервиса — проведение AML-проверок для обычных пользователей и крупных компаний. Узнать Risk Score можно в мобильном приложении на iOs и Android и на сайте платформы.

Инвесторы могут выполнить первую AML-проверку кошелька бесплатно. Последующие стоят $3 поштучно и от $2 до $2,5, если покупать пакетами. Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд. МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдать международные стандарты для предотвращения финансирования терроризма. Одно из правил требует, чтобы период замораживания средств на депозитах был не менее пяти дней для борьбы с отмыванием денег. В зависимости от обстоятельств, это может быть орган по месту вашего проживания, по месту регистрации биржи или по предполагаемому местоположению злоумышленника.

Курсы Криптовалют

Всегда есть риск попасть в паутину мошенников и лишиться аккаунтов на биржах, а, значит, и возможности использовать криптовалюту. На первый взгляд может показаться, что раз биткоин взаимозаменяем, то все BTC одинаковы и не могут отличаться друг от друга. Но если посмотреть с другой точки зрения, то определенное влияние оказывает способ получения той или иной монеты. Биткоины, которые никогда не примет приличная биржа, считаются грязными. И наоборот, некоторые готовы доплатить за кристально чистые BTC, например, только что намайненные. Получается, что происхождение Bitcoin может влиять на его стоимость.

Есть еще множество способов – с использованием промежуточных транзитных адресов, биржевых профилей, созданных на дропов, переводов с одной биржи на другую, прогоном средств через сомнительные криптообменники. У подобных грязных денег могут быть весьма длинные цепочки отмывания, которые вручную отследить и понять нереально. В комплекс мер по противодействию отмыванию денег входят сотни разных алгоритмов и баз данных, которые постоянно обновляют информацию.

• Нарушение этих принципов ведет к исключению из клиентской базы.
• А торговые криптоплатформы предоставляют реальную возможность для введения правил KYC в пространство криптовалют, благодаря чему легко ввести правило обязательной верификации на бирже.
• И далеко не всегда надзор благоприятен для деятельности криптообменников.
• Позволяет мерчантам принимать платежи в криптовалюте, одновременно проверяя ее на чистоту.
• Для прохождения верификации на бирже пользователю потребуется предоставить паспорт, водительские права или другой правительственный идентификатор.
• Matbea поддерживает более 10 блокчейнов (Bitcoin, Ethereum, Cosmos, Solana, Avalanche, Polkadot и другие) и проводит анализ по 20 параметрам.

Примерами процедур KYC можно считать лимиты на снятие наличных со счета или верификацию личности клиента по коду из SMS. Условия современного банкинга предполагают отказ от анонимности операций. Финансовые организации борются https://www.xcritical.com/ за прозрачность транзакций, а кредит можно взять только при предъявлении нескольких документов. В этой связи в деловом обороте появились аббревиатуры KYC и AML. РБК Тренды разобрались, что это за принципы и как они работают.

Проверка Собственного Кошелька

Биржи вынуждены соблюдать такую политику по негласным общемировым правилам. Например, для лицензирования аккаунта и операций в США, Евросоюзе, ОАЭ, Гонконге обязательно проходить проверки KYC и AML. Это же правило актуально и в других юрисдикциях, поскольку данные блокчейна необходимы для расследований преступлений. Рынок криптовалюты к концу 2023 году насчитывал более 420 миллионов участников из разных государств. Ежегодно страны расширяют способы налогообложения и правовую базу, создают условия для новых пользователей и специалистов в сфере блокчейна стимулируют работу крупных компаний с биржами. За защиту денежной системы США от незаконного использования активов в этой стране отвечает орган FinCEN.

В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов. Так, Coinbase, которая работает с более чем 10 млн пользователей, требует от них предоставить персональные данные, удостоверяющие личность, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной деятельности. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Anti-Money laundering Bitcoin) разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований американского «Патриотического акта» и Американской межбанковской ассоциации. Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей.

Profinvestment – Profinvestment — независимый информационный портал о биткоине и криптовалютах, блокчейне, DeFi, NFT, криптобиржах, майнинге, обменниках, криптоботах и смежных темах. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов. Редакция сайта всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям. Помимо покупки и продажи цифровых активов, платформа предлагает сервис для оценки риска кошельков и транзакций. Криптовалюта может идентифицироваться как «грязная», даже если она не была получена путем мошенничества, вымогательства или другими незаконными способами.

Такой же частью общей политики AM /CFT считаются CDD, EDD и KYCC. Проверить уровень риска имеющейся у вас криптовалюты можно с помощью сервиса GetBlock.net. Это может быть реализовано, например, криптобиржами, которые смогут блокировать биткоины с высоким уровнем риска по результатам проверки Cristal. Большинство развитых стран стремятся регулировать рынок криптовалют, что вполне естественно.

В Сша

Если говорить о плюсах, то, конечно, KYC и AML повышают доверие к криптовалютам как на индивидуальном, так и на институциональном уровне. Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также  получает ряд преимуществ с помощью этой политики. Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены. Однако нормы KYC и AML являются также и основным препятствием для криптозащиты, так как противоречат одной из основополагающих идей блокчейна — анонимности.

Инструмент поддерживает несколько блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ethereum Classic, Bitcoin Cash, Ripple, Zcash, TRON и другие. Многие сервисы предлагают скачать результаты отчета в виде файла PDF. Инвесторы могут сохранить данные для последующей обработки. Если «грязные» активы появятся на счете обычного клиента на бирже, придерживающейся политики AML, его аккаунт будет заблокирован. От пользователя потребуется подтвердить происхождение средств, а также пройти верификацию личности. Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать безопасность этих транзакций.

Топ Лучших Aml-сервисов Для Проверки Кошелька

Profinvestment.com — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию. Crystal Blockchain предназначен главным образом для организаций, которые хотят определить чистоту полученной криптовалюты. В числе компаний, использующих сервис – биржа Upbit, криптофинансовая экосистема CoinsPaid, разработчик ПО для швейцарских банков Avaloq и пр.

Вся информация в них должна быть открытой и подкрепленной достоверными источниками. Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги. Так, шаг за шагом правоохранительные органы поймут, куда копать, чтобы найти преступника. Когда обращаетесь в правоохранительные структуры, предоставляйте информацию максимально понятным и чётким языком. Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы.

Сотрудничаем С Ведущими Сервисами

А чтобы обезопасить себя, желательно проверять каждую транзакцию специальным инструментом, таким как AMLBot. KYC- и AML-проверки работают в только качестве превентивных мер и для оценки риска потенциальной транзакции. Ведь если кошелек замечен в кооперации с мошенниками, то любой другой кошелек, принимающий от него деньги, автоматически становится «связанным». Впервые об этом понятии услышали в далеком 1989 году в Париже. Именно тогда была создана первая и самая известная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег – FATF. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов.

Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных. AML сервис расшифровывается как Anti-Money Laundering, то есть, когда вы используете aml кошелек, с которого вам пересылается крипта, проверяется на связь с отмыванием денежных средств. Это целый набор мер и процедур, необходимых для того, чтобы избежать взаимодействия с деньгами, полученными в результате незаконной деятельности.

Что Такое Aml-проверка Криптовалют

Работает с 2019 года, проверяя кошельков и транзакции на предмет причастности к незаконной деятельности. На обнаружение таких криптовалютных активов направлена деятельность сервисов AML, которые могут быть как самостоятельными, так и встроенными в биржи или другое программное обеспечение. Многие AML-системы поставляют услуги конкретно бизнесу, чтобы проверка осуществлялась aml проверка это автоматически по API. При этом особое внимание уделяется криптовалюте, поступившей с биткоин-миксеров или нерегулируемых криптобирж. Включают в себя список категорий подозрительных адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Такие источники негативно влияют на уровень доверия, поэтому чем меньше их будет, тем лучше.